西安银行

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国库集中支付

国库集中支付

国库集中支付代理业务是指我行根据财政部门或预算单位发出的支付指令,通过财政零余额账户、预算单位零余额账户直接将财政资金支付到收款人或用款单位账户后再与国库单一账户 进行资金清算的行为。国库集中支付分为财政直接支付和财政授权支付两种方式。

业务特点:
有利于降低财政资金运行成本,提高财政资金使用效益,强化财政预算执行,健全财政监督机制。
办理主要条件:
凡是纳入国库集中支付的预算单位皆可选择我行作为支付代理银行,开立零余额账户时需提供以下资料:
(1)预算单位机构设置批准文件;事业单位出具事业法人登记证书正本;
(2)财政部门批准预算单位在我行开设零余额账户的批件;
(3)人民银行要求的其他开户资料。
零余额账户开户流程:
(1)预算单位持开户资料到我行任一营业网点办理开户手续;
(2)我行审核资料后为预算单位开立零余额账户,并报送人民银行当地分支机构核准;
(3)我行将预算单位零余额账户户名及账号等信息报送财政局和人民银行当地分支机构。